銀投資とは？なぜ今注目されているのか
銀(シルバー)は金に次ぐ貴金属として、古くから投資対象として人気があります。
金よりも価格が手頃で、工業用途も広いことから、投資ポートフォリオの分散先として注目を集めています。
銀の特徴は、貴金属としての価値保存機能に加えて、電子機器や太陽光パネル、医療分野など幅広い産業で使用される実需がある点です。
この二面性が銀投資の魅力であり、金とは異なる値動きをする要因となっています。
銀投資の5つの買い方
純銀積立(毎月コツコツ型)
特徴
純銀積立は、毎月一定額を自動的に銀に投資する方法です。ドルコスト平均法により、価格変動リスクを抑えながら投資できます。
メリット
- 月々3,000円程度から始められる
- 価格変動を気にせず自動購入
- 少額から資産形成が可能
デメリット
- 年会費や購入手数料がかかる場合がある
- すぐに現物を受け取れない場合が多い
おすすめの購入先
- 田中貴金属工業
- 三菱マテリアル
- 住友金属鉱山
銀地金・銀貨の現物購入
特徴
実際に銀のインゴット(地金)や銀貨を購入して保管する方法です。手元に実物資産を持てる安心感があります。
メリット
- 実物資産として所有できる
- インフレヘッジになる
- コレクション性も楽しめる
デメリット
- 保管場所が必要
- 盗難リスクがある
- 売却時の手数料が高い場合がある
購入できる場所
- 貴金属商
- 地金商
- 一部の銀行
- オンライン貴金属販売業者
人気の銀貨
- メイプルリーフ銀貨(カナダ)
- イーグル銀貨(アメリカ)
- ウィーン銀貨(オーストリア)
銀ETF(上場投資信託)
特徴
銀価格に連動するETFを証券口座で購入する方法です。株式と同じように売買できる手軽さが魅力です。
メリット
- 少額から投資可能
- 流動性が高く売買しやすい
- 保管の手間がない
- リアルタイムで取引できる
デメリット
- 信託報酬などのコストがかかる
- 現物を受け取れない
- 価格が銀価格と完全には連動しない場合がある
主な銀ETF
- 純銀上場信託(現物国内保管型)(1542)
- iシェアーズ シルバートラスト(SLV・海外)
購入方法
- 証券会社で口座開設
- 銀ETFの銘柄コードを検索
- 株式と同様に購入注文
銀CFD取引
特徴
差金決済取引により、銀価格の変動で利益を狙う方法です。レバレッジをかけることで少額で大きな取引が可能です。
メリット
- 少額資金で大きな取引ができる
- 下落相場でも利益を狙える(売りから入れる)
- 24時間取引可能
デメリット
- レバレッジによるリスクが高い
- 初心者には難易度が高い
- 長期保有には向かない
注意点
CFDは短期トレード向けの商品です。投資初心者の方は、まず現物や積立から始めることをおすすめします。
銀鉱株・銀関連投資信託
特徴
銀を採掘する鉱山会社の株式や、銀関連企業に投資する投資信託を購入する方法です。
メリット
- 銀価格上昇時に大きなリターンを期待できる
- 配当金を受け取れる場合がある
- 分散投資効果がある
デメリット
- 企業リスクがある
- 銀価格と株価が必ずしも連動しない
- 為替リスクがある(海外株の場合)
銀投資を始める前に知っておくべきポイント
銀と金の違い
銀は金と比較して価格変動が大きい傾向があります。
これは市場規模が小さいことと、工業用需要の影響を受けやすいためです。
ボラティリティが高い分、大きなリターンを狙える一方、リスクも高くなります。
税金について
銀の売却益には税金がかかります。
現物の場合は譲渡所得として課税され、保有期間が5年以内なら短期譲渡所得、5年超なら長期譲渡所得として計算されます。
ETFの場合は株式と同様の課税となります。
保管方法
現物を購入する場合、自宅保管か貸金庫での保管を検討する必要があります。
大量に保有する場合は、保管サービスを提供する貴金属商の利用も選択肢です。
初心者におすすめの銀投資の始め方
ステップ1：投資目的と予算を決める
まず、なぜ銀に投資するのか目的を明確にしましょう。
資産分散、インフレ対策、短期的な値上がり益など、目的によって適した投資方法が変わります。
ステップ2：投資方法を選ぶ
初心者の方には以下の方法がおすすめです。
少額から始めたい方
純銀積立または銀ETFが最適です。月3,000円程度から始められ、リスクを抑えながら投資できます。
実物資産を持ちたい方
小さめの銀貨や小型の銀地金から始めましょう。100グラム程度の銀地金なら10万円前後で購入できます。
ステップ3：購入先を決める
信頼できる購入先を選ぶことが重要です。
老舗の貴金属商や大手証券会社を選ぶと安心です。
ステップ4：少額から始める
最初は少額から始めて、銀投資の特性を理解してから投資額を増やしていくことをおすすめします。
銀投資のリスクと注意点
価格変動リスク
銀価格は金よりも変動が大きく、短期間で大きく値下がりすることもあります。
余裕資金で投資することが重要です。
手数料に注意
現物購入の場合、購入時と売却時の両方で手数料がかかります。
特に少額取引では手数料率が高くなる傾向があるため、事前に確認しましょう。
保管リスク
現物を自宅保管する場合、盗難や紛失のリスクがあります。
適切な保管方法を検討することが大切です。
まとめ：自分に合った銀投資の買い方を見つけよう
銀投資には複数の方法があり、それぞれにメリットとデメリットがあります。
投資初心者の方は、まず純銀積立や銀ETFなど、少額から始められて管理が簡単な方法からスタートすることをおすすめします。
実物資産を持ちたい方は、小型の銀貨や銀地金から始めて、徐々に投資額を増やしていくと良いでしょう。
重要なのは、自分の投資目的、リスク許容度、予算に合った方法を選ぶことです。
焦らず、じっくりと学びながら銀投資を始めてみてください。
銀は金と並ぶ貴金属として、ポートフォリオに加える価値のある資産です。
適切な知識を持って、賢く銀投資を始めましょう。
コメント